மூன்று ஆண்டுகளில் 20 சதவீதம் வரை ரிட்டன்; இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தெரியுமா?

Mutual Fund | மூன்று ஆண்டுகளில் 20 சதவீதம் வரை ரிட்டன் வழங்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறித்து பார்க்கலாம்.

மியூச்சுவர் ஃபண்டுகள்

best mutual funds top performing dynamic asset allocation funds

ByDravidan Times Bureau

Published on: October 28, 2024 at 8:13 pm

Updated on: October 28, 2024 at 9:04 pm

Mutual Fund | மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிட்டால், அந்தத் திட்டத்தின் கடந்த சில ஆண்டுகளின் வருமானத்தை ஆராய்வது சிறந்தது. வெல்த் ஆலோசகர்கள் பெரும்பாலும் சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு திட்டத்தின் எதிர்காலத் திறனை அது சார்ந்த வகை, திட்டத்தை நிர்வகிக்கும் ஃபண்ட் ஹவுஸ் மற்றும் சந்தையின் ஒட்டுமொத்த மேக்ரோ சூழ்நிலை போன்ற காரணிகளின் அடிப்படையில் தீர்மானிக்க அறிவுறுத்துகிறார்கள். ஏற்கனவே உள்ள மற்றும் சாத்தியமான முதலீட்டாளர்களால் கவனிக்கப்பட வேண்டிய கடந்தகால வருமானங்களும் மிக முக்கியமானதாகக் கருதப்படுகிறது.

டைனமிக் அசட் அலோகேசன் ஃபண்டுகள்

இந்த ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பங்கு அல்லது கடன் நிதிக் கருவிகளில் குறிப்பிடப்படாத விகிதத்தில் முதலீடு செய்ய கட்டாயப்படுத்தப்படுகின்றன. இது மாறும் வகையில் நிர்வகிக்கப்படுகிறது (அதாவது, ஈக்விட்டியில் 0 முதல் 100 சதவீதம் மற்றும் கடன் கருவிகளில் 0 முதல் 100 சதவீதம் வரை). இந்த ஃபண்டுகள் பேலன்ஸ்ட் அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகள் என்றும் அறியப்படுகின்றன.

அவை ‘ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின்’ பரந்த வகையின் ஒரு பகுதியாகும். அவை கன்சர்வேட்டிவ் ஹைப்ரிட், பேலண்ஸ்ட் ஹைப்ரிட், அக்ரசிவ் ஹைப்ரிட் மற்றும் மல்டி அசட் அலோகேஷன் என்றும் பிரிக்கப்படுகிறது.

டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டுகள் மொத்தம் 34 திட்டங்களைக் கொண்டுள்ளன. அவை நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள மொத்த சொத்துக்களுடன் (AUM) ₹2.89 லட்சம் கோடி ஆகும். இது அனைத்து ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகைகளிலும் அதிகம்.

கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் 12 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான வருடாந்திர வருமானத்தை வழங்கிய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டுகளை இப்போது பார்க்கலாம்.

டைனமிக் அசட் அலோகேஷன் ஃபண்டு	3 ஆண்டு வருமானம் (%)	UM ( ₹கோடி)
எஸ்பிஐ பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்.	13.04	32,789
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்	12.26	60,705
பரோடா பிஎன்பி பரிபாஸ் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்	12.28	4,098
பாங்க் ஆஃப் இந்தியா பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்	14.11	134.57
HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்	20.67	94,936

வருட வருமானத்தின் அடிப்படையில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ஃபண்டுகள்

அட்டவணையில் கொடுக்கப்பட்டுள்ளதுபோல், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் அதிக வருவாயை (20.67 சதவீதம்) வழங்கியது.

முந்தைய கால வருமானம், ஒரு ஃபண்டின் எதிர்காலத் திறனைப் பற்றிய குறிப்பைக் கொடுத்தாலும், எதற்கும் உத்தரவாதம் அளிக்கவில்லை என்பதைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம். அதாவது, மேலே எடுத்துக்காட்டப்பட்ட இந்தத் திட்டங்களின் கடந்த மூன்று வருட வருவாய் எதிர்காலத்தில் தொடரலாம் அல்லது தொடராமலும்போகலாம்.

(Disclaimer: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை. திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும். திட்டத்தின் கடந்தகால வருவாய் எதிர்கால லாபத்துக்கு எவ்விதத்திலும் உத்ரவாதம் அளிக்காது. திராவிடன் டைம்ஸ் குறிப்பிட்ட எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டத்தையும் விளம்பரப்படுத்தவில்லை. இதில், முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளரின் தனிப்பட்ட விருப்பு, பொறுப்பை சார்ந்தது.)

இதையும் படிங்க தினமும் ரூ.333 முதலீடு; ரூ.17 லட்சம் வருவாய்: இந்த போஸ்ட் ஆபிஸ் ஸ்கீம் தெரியுமா?